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くりっく株365とは?FTSE100の配当投資を今すぐ始める理由!

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どうも!1,000万円以上資産運用している30代運用男子!!のがたかです。

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投資初心者
ウェルスナビとか投資信託とかはわかるんだけど他にもっとおもしろい投資とかなにの?資金効率ももっとあげたいな…。
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のがたか
もう投資初心者じゃないよね?

そんな疑問に答えます。

株価指数CFD?FTSE100?

聞き慣れない言葉が多いんじゃないでしょうか?

今回紹介する&ぼくが運用している、株価指数CFDでFTSE100を運用して配当金を狙う投資方法は、かなりマイナーですがマイナーゆえチャンスも大きい投資法です…!

10万円の元本が25年後には1,000万円になっている現実的なシミュレーション結果も出ています。

本記事では株価指数CFDって?FTSEってなに?という疑問から、運用実績も公開しつつ実際にどのくらい投資してどのくらい配当がもらえるのかをシミュレーションしています。

ロボアドバイザーなどはすでにやっていて

「もう少し資金効率上げたいなー」「楽に運用したい」「多少のリスクはあっても+10%程度のリターン求めたい」

という方に向いている商品です。有益な記事になっていると思うのでぜひじっくり読んでみてください。

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株価指数CFD:配当金投資【結果】

まずは結果からいきましょう!

2018年10月から運用開始

  • 原資:10万円
  • 運用銘柄:FTSE100
  • 現在のレバレッジ:約7.5倍(レバ高めです)
時価総額累計配当金※1含み損益(%)
2018年10月98,320円-21円-1,680円(-1.68%)
2018年11月94,073円※2+1,832円-1,868円(-1.94%)
2018年12月86,126円+2,135円-11,950円(-1.19%)
2018年1月71,691円+1,950円-26,200(-2.62%)

※1 累計配当金は金利マイナス分を含む

※2 10月に売りと買いを間違えて損切り。原資95,941円からの再スタートです

12月〜1月は配当金がかなり少ない月なので、金利のほうが高くマイナスです。

年間では23,000円程度になる予定。ここにうまく行けば売買差益がのっかります。

淡々と運用していきますね。

▼現在の口座状況

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※ブレグジット関連で相場が荒れそうなので、一応10万円入金しましたが、なにもありませんでした。笑

あとで引き出します。

 

10万円が25年後に1,000万円【シミュレーション】

株価指数CFDの中で一番配当がいいFTSE100でシミュレーションしてみます。

シミュレーション条件

  • 元手は10万円(今回ぼくが投資した額と一緒)
  • FTSE100の必要最低証拠金は26,000円
  • レバレッジ7.5倍程度
  • ブレグジットレベルの下落が起きるとぎりぎり耐えられるかどうかという資金量

FTSEとは?

イギリスのロンドン証券取引所に上場する時価総額上位100銘柄で構成される株価指数のこと

ブレグジットとは?

イギリスのEU圏離脱の一連の動きのこと

ブレグジットの影響で株価や為替が乱高下している

配当金が10万円貯まるたびに1枚買い増していきます。

現在のFTSE100の年間配当金は金利を差し引いて23,269円程度です。

▼シミュレーション結果(価格の上下は除く)

年数枚数配当金時価総額
1123,269123,269
5123,269216,345
10493,076542,111
149209,4211,170,374
1511255,9591,426,333
2032744,6083,985,923
2139907,491円4,893,414
25912,117,47911,245,851
302586,003,40231,838,916
3573517,102,71590,616,410
3890621,081,714111,698,124

※節目の年をピックアップしています。

1年目〜5年目までは枚数も増えないしちょっときついですね。6年目でやっと2枚になります。

14年目で100万円突破。そこからは早い。複利のパワーがぐんぐん効いてきます…!

21年目で約500万円。25年目で1,000万円突破。そして38年目で1億円 ( ・)و ̑̑

10万円から1億はかなり夢がありますね…。しかも38年目は毎月175万円の配当がもらえます。笑

全然暮らせるっていうか余裕すぎる。1億あれば人生イージーですね…。

さらにもっと早く1億円に達成する方法としては、

  • 初期投資額を増やす
  • 毎月積み立てる

例えば、初期投資額を500万円にすれば21年目のスタートからと同じことになり、あと17年で1億円達成ですね。

毎月積み立ててればペースを加速することができますよ。

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とはいえ、こんなカンタンにうまくいかない

シミュレーションでは価格の上下を抜きにして考えているのでカンタンそうに見えます。

とはいえ、実際はレバレッジもかかっているのでリーマンショック級の下落が起きればあっさりとロスカットされます…。

なので、配当金による利益が積み重なってきたらレバレッジを落とすために1枚あたりの証拠金量を増やしたり、買い増しペースを落としたりしてリスクを抑えていきましょう。

一番怖いのはくりっく株365の仕様変更…。

2017年12月まではNYダウでも配当金がかなりもらえていましたが、仕様変更があり現在は金利も同じくらいかかり配当金でプラスにはならない状況です。

>>NYダウじゃなくてFTSE100を選ぶ理由【くりっく株365で配当投資】

 

株価指数CFDのCFDってなに?

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投資初心者
すごいのはわかったけどCFDってなに?配当金がもらえるんだよね?

CFDは差金決済取引と呼ばれる取引形態です。現物を取引するのではなく、売買したときの利益や損失などの差額のみを決済します。

仕組みはFXと同じで投資先が株式や株価指数になります。(というかFXもCFDの一種)

 

株価指数CFDとは?

CFDの中でも、今回ぼくが運用しているのは「くりっく株365」と呼ばれる東京金融取引所に上場している株価指数CFDです。

ざっくりとした特徴は以下の通り。

  • 個別銘柄ではなく株価指数に投資
  • FXのように買いからも売りからも取引可能
  • レバレッジもかけられる

FXは外国通貨を取引対象としていますが、くりっく株365は日経やNYダウなどの株価指数に対して証拠金取引をするということです。

「株価指数CFD(株価指数証拠金取引)」は東京金融取引所に上場されており、2010年にスタートしたばかりの比較的新しい金融商品です(愛称:くりっく株365)。日本の日経225(日経平均株価)のほか、米国のNYダウ(ダウ・ジョーンズ工業株価平均)など海外株価指数を対象とした取引が可能です。

引用元:マネースクエア

くりっく株365で取引できる銘柄は4種類。

  • 日経225
  • NYダウ
  • DAX
  • FTSE100

上記4つの銘柄を円建てで取引することができます。

さらにくりっく株365なら配当金をもらうことができます。そういった理由から配当金目的での運用を行っています。

配当金目的でおすすめの銘柄

くりっく株365には4銘柄ありますが、結論から言うと配当金目的で運用するべき銘柄はFTSE100です。

▼年間配当予想額

必要最低証拠金配当金相当額※年利
日経22576,000円41,134円54.12%
NYダウ83,000円-1,225円-1.51%
DAX42,000円0円0.00%
FTSE10026,000円23,178円89.14%

※配当金相当額 = 配当金 – 金利

この年利を見てもらえば一目瞭然ですね。単純にFTSE100の利率が一番いいからです。

ただし、必要証拠金をぎりぎりで計算していますので、この額で運用するとすぐロスカットされてしまいます。(=フルレバレッジで運用していることになるので。)

なので、余裕を持った証拠金で運用する必要がありますよ。

※ぼくが運用した10万円で計算すると年利23%です。(レバ7.5倍程度)

十分すぎますね…!

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くりっく株365:メリット&デメリット

それでは、くりっく株365のメリット・デメリットを確認しましょう。

メリット

  • 配当金が受け取れる
  • 為替リスクがない
  • レバレッジをかけて少額から投資できる

デメリット

  • 取扱銘柄が少ない
  • 金利がかかる

 

メリット①:配当金が受け取れる

今回紹介している手法での一番のメリットは配当金が受け取れるということです。

配当金目的の運用なので当たり前ですね…!

先ほども紹介したように一番利率がいいFTSE100では、1枚あたり年間約23,000円程度の配当金がもらえます。

複利を効かせることができるので、長期的に運用していくと最終的に利益が膨れまくりますよ。

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メリット②:為替リスクがない

CFD取引は差金決済取引なので、為替の影響を受けることなく株価指数そのもののパフォーマンスに投資できます。

「通常の取引では利益が出ていたけど、為替が下落して結果としてマイナスになった…」という事態は割けることができますよ。

為替リスクについては【為替の影響は受けません】くりっく株365の為替リスクを深掘り!で詳しく解説していますのであわせてご覧ください。

メリット③:レバレッジをかけて少額から投資できる

レバレッジと聞くとどうしても「危ない「危険」「借金」なんでイメージがあると思いますが、適切にリスク管理をしていれば効率的に投資することができます。

例えば、くりっく株365は1単位あたり100本買うことになります。

その時の資金はFTSE100の場合、750,000円程度必要ですがレバレッジを効かせることで最低必要証拠金26,000円で取引することができます…!

ただし、レバレッジが高くなればなるほどロスカットされてしまう危険性が高まることを理解しましょう。

※レバレッジをかけなくても運用することもできますよ。

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デメリット①:取扱銘柄が少ない

くりっく株365の銘柄は4つのみです。選択肢はかなり限られてしまいます。

とはいえ、配当金目的ならFTSE一択なので問題ありません。

もっと多くの銘柄で取引したいと思った方は店頭CFD(GMOクリック証券など)で取引すればOKです。

くりっく株365(取引所CFD)と店頭CFDの違い

CFD取引には2つの取引方法があり、今回紹介している方法はくりっく株365(取引所CFD)です。

もうひとつ店頭CFDと呼ばれるものがあり、銘柄数やスプレッドは店頭CFDの方が有利です。

ですが、配当金がなかったり為替の影響を受けたりというデメリット部分もあります。

デメリット②:金利がかかる

実は2017年12月までは金利がかかっていませんでしたが、12月19日以降、金利相当額をいうものが毎日引かれる仕様に変更になりました…。

それまではNYダウでも配当金目的の投資ができていたのですが、これをきっかけに配当金と金利がほぼ同額になってしまいNYダウでは終了…。

とはいえ、FTSE100ではまだ年間23,000円程度の配当金が得られます。

配当金目的ならFTSE100を運用すればOKです。

デメリットとリスクを【はじめる前に確認】くりっく株365のデメリット・リスク | スプレッドはかなり広いでさらに詳しく解説しています。

 

くりっく株365:Q&A【よくある質問に解答】

株価指数CFDを使うにあたりよくある質問に回答します。

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投資初心者
気になるところ質問します!
  • 税金はとられるの?
  • 手数料はどのくらい?
  • どの取引所で買えばいいの?
  • くりっく365と違うの?
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のがたか
そんな疑問にお答えします!

税金はとられるの?

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投資初心者
税金はかかるの?うまく運用する方法ない?

もちろん税金はかかります。ですが申告分離課税の対象なので利益の約20%。

購入したポジションを保有し続ける限り課税対象外です。

保有しているともらえる配当金(正確には配当相当額)が実際に受け取れるのは決済をしたときです。

ただし決済していなくても発注可能額に加算されるため、税金がかかることなく複利運用が可能です。

配当金目的で複利運用をしていくならできる限り決済をせずに税金を後回しにしてどんどん枚数を増やしていきたいですね。

>>【税金を先送りにして配当投資を加速!】くりっく株365の税金・確定申告

手数料はどのくらい?

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投資初心者
手数料ってどのくらい?不利なところはない?

株価指数CFDには、3つのコストがかかります。

  • 取引手数料
  • スプレッド
  • 金利(相当額)

取引手数料は、取引所によって違いがありますが、だいたい150円程度から350円程度

スプレッドはかなり広まっていて、2018年10月では3,500円から4,000円程度のスプレッドです。

つまり、注文が約定されると-4,000円程度からはじまるということです…!

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取引の際には、取引手数料+スプレッド = 合計4,000円〜4,500円程度かかります。

なので、頻繁に取引する場合はかなり不利な条件です。※短期トレードをする場合は店頭CFDにしましょう。

最後に金利ですが銘柄によって異なります。

FTSE100の場合、1日あたり20円程度。年間7,000円〜8,000円程度かかるものと考えられます。

>>くりっく株365のデメリット・リスク 【スプレッドはかなり広い】

くりっく365と違うの?

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投資初心者
くりっく365っていうのがあるんだけどくりっく株365と違うの?

違います。

ざっくりとした違いは、

  • 「くりっく株365」と呼ばれる東京金融取引所に上場している株価指数CFD
  • 「くりっく365」は同じ東京金融取引所に上場しているFX

そもそも取引対象が違います。

くりっく株365は日経225やNYダウ、FTSE100などの株価指数が対象です。

対してくりっく365はいわゆるFX(為替証拠金取引)が対象となっています。

取引所CFD、取引所FXとも呼ばれています。

>>くりっく株365とくりっく365の仕組みの違い【安全・安心に投資ができる】

配当投資のFTSE100ってどの取引所で買えばいいの?

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投資初心者
配当投資ならFTSE100ってことがわかったんだけど、どこで買えばいいの?

株価指数CFDは、くりっく株365(取引所CFD)と店頭CFDで買うことができます。

※両者のメリット・デメリットはくりっく株365(取引所CFD)と店頭CFD【手数料・スプレッドも比較】から。

結論を言うと、為替リスクがなく毎週配当がもらえるくりっく株365でOK。その中でも特に岡三オンライン証券推奨です。

以下で詳細に解説します!

 

くりっく株365:おすすめ取引所は岡三オンライン証券

まず結論を言ってしまうと、岡三オンライン証券がおすすめです。

前提としてレートやスプレッド、配当金、金利はどの取引所を使っても違いはありません。

違いがあるのは手数料とロスカット率です…!

主に選ばれている取引所は以下の通り。

手数料(片道)ロスカット率
岡三オンライン証券153円50%〜100%(選択可)
マネックス証券152円100%
SBI証券153円70%

手数料はほぼ変わらず、ロスカット率に違いがありますね。

配当金目的で長期運用するならなるべくロスカットはさせたくないので、ロスカット率が低い岡三オンライン証券推奨です。

あとは証券会社の使いやすさやスマホアプリの充実さなどで自分にあった証券会社ではじめましょう!

とはいえ、岡三オンライン証券は使いやすさやアプリも充実、サポートもしっかりしているのでまずは岡三オンライン証券でいいかなと思います。

くりっく株365の岡三オンライン証券の特徴を くりっく株365は岡三オンライン証券で!特徴と口座開設方法まとめでまとめています。

※ちなみに…。

岡三オンライン証券に電話問い合わせをしたらめちゃくちゃ丁寧で対応も超早かったので自分的にはかなり好印象でした。

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ハードルは…少し高いですがとりあえずキャンペーン期間中に開設してもらえたらラッキーな感じで ( ・ㅂ・)و ̑̑

>>【2018年12月更新】くりっく株365キャンペーンまとめ【お得にはじめる】

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くりっく株365:FTSE100配当投資の評判・口コミ

FTSE100は1枚につき年間23,000円ほど配当が得られるので下落相場でも魅力的ですね。

配当で得た資金を原資にしてさらに買い増していくことで複利運用になるので、一度成長曲線に入ればどんどん利益が積み重なります。

12月、1月は配当が非常に少ない月となっています。その辺は理解しておきましょう。

>>【くりっく株365】FTSE100の配当投資の口コミ・評判まとめ

 

まとめ:【株価指数CFDで配当金投資】

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今回はぼくがあたらしく始めた配当金目的の株価指数CFDを紹介しました。

いろいろな投資先がある中で、選択肢のひとつとしてかなりおもしろい投資だと思います。

コツコツ積み立てていけば、数年後にはただ貯金しているだけの方と比較すると大きな差が出てきます…!

なるべく早く始めることが将来の余裕のある暮らしにつながりますよ。

始めるならこの記事を読んだ”今”です。

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