株価指数CFDの税金・確定申告【税金を先送りにして配当投資を加速】

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どうも!30代運用男子!!のがたかです。

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投資初心者
株価指数CFDで配当投資してみたいんだけど気をつけることってある?デメリットやリスクも始める前に知っておきたい!
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のがたか
了解!

そんな疑問に答えます。

今回の記事の内容

配当金がもらえる投資に興味がある方は絶対に読んでほしい!

株価指数CFDの税金・確定申告について解説しています。

株価指数CFDで配当投資をするなら絶対に知ってほしい税金知識もまとめています。

今回は税金や確定申告について解説していきます。

※本記事を書いているぼくは1,000万円以上資産運用中。基本的な投資スタンスはほったらかし。なのでくりっく株365の配当投資はぴったりなんです…!

忙しい方(サラリーマンや主婦の方)にもおすすめの投資法です。

結論を言うと、株価指数CFDはもちろん利益に対して税金はかかりますし、確定申告は必要です。

ですが、長期的な配当投資なら税金を先送りにすることが可能。さらに複利的な運用もできます…!

その辺の考え方もお伝えしつつ、解説していきます。本記事を読んでぜひ参考にしてください。

株価指数CFDで配当金投資なら岡三オンライン証券

 

株価指数CFD:税金について【解説】

まず株価指数CFDの税金について学んでいきましょう。

まず前提として申告分離課税に区分されています。

申告分離課税とは?

申告分離課税とは、株式等の譲渡により所得が生じた場合のように、他の所得とは分離して税額を計算し、確定申告によって納税する課税方式です。

引用元:SMBC日興証券

会社からの給料や収入は総合課税に区分されているので、最高税率だとすると55%がかかってしまいます。

株式投資やFX取引などには申告分離課税といって総合課税の対象にはならず、税率は一律20.315%で抑えることができます。

申告分離課税=所得税15%+住民税5%+復興特別所得税0.315%

申告分離課税の税率20.315%は利益額に対してかかります。

▼元本100万円が110万円になり売却した場合

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株や投資信託と一緒の税金と思ってもらえれば大丈夫ですよ。

とはいえ、確定申告作業を自分でやると言ったらかなり大変な作業…。ましてや確定申告が初めての方はなにがなんだかわからない状態ですよね?

そんな方は株式の証券会社なら「特定口座(源泉徴収あり)」を選べばOK!なんですが、残念ながら株価指数CFDは対応していません。

自分で確定申告をする必要があります。

 

お得に活用する方法【節税テクニック】

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投資初心者
結局自分でしなきゃいけないのか…。
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のがたか
条件によっては確定申告しなくていい場合もあるし、損失が出てしまったら来年以降に繰り越すことができるよ!

サラリーマンや本業がある方の規定としては、「年間20万円以上を上回る所得」がある方は確定申告が必要と定められています。

  • 年間20万円以下は確定申告の必要なし
  • 他の投資と通算、以降3年に渡って繰り越して節税する
  • 必要経費を申告できる

 

年間20万円以下は確定申告の必要なし

年間20万円を超えなければ確定申告の必要がありません。

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ただし条件があります。

他に副収入があった場合は、その副収入と合算するので、合計で20万円超えた場合は確定申告をして納税が必要です。

他の副収入の所得が20万円以下なら確定申告の必要はありませんのでぜひ覚えておいてください。

少額で運用している方が該当すると思います。

他の投資と通算・以降3年に渡って繰り越して節税する

確定申告をすることでお得に節税する方法があります。

こちらは他に株式投資や投資信託を行っている方が対象になります。

  • 株式や投信・債券などの売却益、配当金・分配金と通算したい場合
  • 「譲渡損失の3年間繰越控除」の適用を受けたい場合

他にも株式や投資信託を運用している方で、その年に損失が発生してしまった場合、トラリピの利益と相殺することで納税額を減らすことができます。(損益通算)

もし損失してしまったら、損失が出た年から3年間の納税額を減らせる(譲渡損失の繰越控除)ことも可能です。

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このように少額で運用する方や、他の投資をしている方はこの辺もご理解いただくとお得に節税できますよ。

必要経費も申告できる

自分で確定申告する場合は、必要経費を申告することで利益を圧縮して節税することができます。

経費として申告できるものはFX取引のためのセミナー代や交通費、勉強のための書籍代などです。

どの範囲まで経費として認められるかはなかなか判断しづらい部分もあるので困ったら税理士などに相談しましょう。

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株価指数CFDでは決済しない限り課税されない

くりっく株365の税金に関するところで一番覚えてもらいたいのがこれです。

くりっく株365ではもらった配当金は含み益の一部として蓄積され、決済するまでは課税対象になりません…!

長期で配当を狙った投資をする場合に超効果的。

つまり、配当金をもらったタイミングでは課税対象ではなく、決済したときだけに課税されます。

何が良いかと言うと、主に2点。

  • ポジションが含み損を抱えたときに、余力の一部として考えられる
  • 貯まった配当金をもとに新たなポジションをたてることができる = 複利で運用ができる

課税されるタイミングを先送りにすることで、複利での運用が可能で配当投資をどんどん加速することができます…!

なので配当投資目的での運用なら決済はせずに、配当金を貯めていくのが有効な手段です。

ここはぜひ覚えてください…!

 

(参考)海外に投資する場合、現地で課税される

海外投資していた場合、基本的に現地と日本で課税されます。

例えば、米国個別株で配当金が貰えた場合は、現地で10%課税されます。

くりっく株365はNYダウやイギリスのFTSE100を運用できますが、現地での税金はかかりません。

その理由は実際に現物を買っているのではなく、CFD(差額)取引だからです。現地課税がされない点は株価指数CFDのメリットですね。

 

確定申告するための書類【カンタンに取得】

確定申告するために必要な書類(取引報告書)は各証券会社のツールからカンタンにダウンロードすることができます。

▼実際の取引報告書

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取引報告書のダウンロード自体は超カンタンです。

この書類を使って確定申告書を作成していきます。

 

まとめ:株価指数CFDの税金・確定申告

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今回は税金・確定申告について解説しました。

くりっく株365で投資をするにあたり、税金や確定申告など知っておいて損はない知識です。無駄に税金を取られていた…。なんてことがないようにぜひ参考にしてみてください。

特に配当狙いの投資の場合は課税タイミングを先送りにすることでどんどん加速させることができるのでぜひ覚えておきたいところ。

税金の知識は誰も教えてくれないので、くりっく株365に関わらず知っておいた方がいいですね!

きっと未来の自分を助けてくれますよ。

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配当投資に効果的と言われているFTSE100ってなに?という疑問と効率的に配当投資をしていく方法を解説しています。

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