FXは何故もうからない?その理由について解説

FXで儲からないと悩んでいる人は多いと思います。儲からない人たちは基本的に「どういう環境下で儲けようとしているのか」ということを忘れてトレードを行っているケースが多くあります。

そのため今回は、FX会社がどのように収益を賄っているのかを解説した後に税制、お得な儲け方について解説していきます。

　　タップできる目次

1.FXはゼロサムゲーム
2.FX会社のシステム
- FX会社の収益構造
- FX会社の運営方式
3.FXに潜む「リスク」
- 10年に1回来る「下落要因」
- 相場にいる機関投資家
4.FXにかかる税金
- 差金決済による差益が生じた場合
- 差金決済による差損が生じた場合
5.FXでお得に儲けるなら法人化!
5.まとめ

1.FXはゼロサムゲーム

なぜ儲からないのかを考える際にFXで取引を行う際のゲームプレーヤーの違いを考えることは非常に重要です。FXでのプレイヤーは「ほかのトレーダー」、「FX会社」、「自分」に分類されます。

この項では、「ほかのトレーダー」とのFX取引における権利関係を把握し、解説していきます。

端的にFX取引を言うならば、「FXはゼロサムゲーム」です。

ゼロサムゲームとは、「誰かがもうかれば、誰かが必ず損をしている」ことを表す言葉で、株式市場と違い、市場全体の価値向上のない外国為替証拠金取引だからこそ起こるものであるといえます。

では、なぜ為替相場は毎秒、毎分絶え間なく変動しているのでしょうか?

それは、FX相場が上下に変動する原因は、売り手と買い手が市場内に存在していて、それが常に拮抗しているためです。

より具体的に言うならば、売り手と買い手がいて両者が常にせめぎあっており、買いが優勢になったときに相場は上がり、売りが優勢になった際には相場は下がるからです。

このようなことから、FXで儲けるためには、誰かが必ず損失を被っている中で、常にトレードにおいては資金的な側面において、多数派でいなければ、儲けられないです。

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2.FX会社のシステム

利害関係を作っている「FX会社」もFXで儲からない原因を作っているものとなっています。この項ではFX会社の運営システムについて解説していきます。

FX会社の収益構造

FX会社は、スプレッドや取引手数料によって儲け、その資金でFXの運用、システムの保守業務などを行っています。

FX会社はソフトウェアが償却してしまうことや、個人情報の管理などからも相当な資金が必要であることが考えられますが、FX会社はスプレッドや1回の取引で手数料を儲けることによりこれらの費用を賄っています。

スプレッド収益獲得方法

この取引の場合、FX会社は売り手と買い手をつなぐことにより、一回の取引につきスプレッド額である0.3銭を儲けてていることになります。

これが100回、1000回と積みあがっていくと利益として雪だるま式に大きな額となります。

また、前述したように一部FX会社では、スプレッドのほかにも、取引手数料などで儲けています。

FX会社の運営方式

FX会社は大きく分けて二つの運営方式があり、NDD方式とDD方式に分けられます。一般的にスプレッドが低いといわれているのは、DD方式で、約定しやすいのはNDD方式であるといわれています。

これらの違いは両方式が「何を主軸にして儲けているのか」の違いです。

この項では、それぞれについてより深堀をしていき、なぜ前述したような違いが出てくるのかについて解説していきます。

NDD方式

NDD方式とはNone Dealing Deskの略称で、インターバンク市場の金融機関と直接取引をすることを指します。

インターバンク直結方式とも呼ばれ、複数の金融機関が提示しているレートのうちで最も有利なもので取引することが可能となります。

また、インターバンク市場と直結していて、資金が無数にあるため約定率はDD方式と比較して、高いものとなっています。

DD方式

DD方式とはDealing Deskの略称で相対取引を意味します。

多くのサイトでは、「FXブローカーと投資家の1vs1で取引することになり、ブローカーの損失は投資家の利益に、投資家の損失はブローカーの利益となるためNDD方式より不利である。」と書かれていますが、実は違います。

確かに、DD方式では注文があった際に、ディーラーがインターバンク市場から安く仕入れ、投資家に高く売ります。

しかし、インターバンク市場から仕入れた資金は取引にそのまま使われ続けここでのディーラーの利益はスプレッドのみとなります。

なぜなら、ディーラーは「インターバンク市場と投資家への資金の差」で儲けているからです。

そのため、ブローカーの損失が投資家の利益に、投資家の損失はブローカの利益にはなりえません。

また、DD方式は、FX会社がCD市場から買い入れた資金を使っているため、約定率は低い一方で、スプレッドは低いものとなっています。

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3.FXに潜む「リスク」

今日、主要先進国ではおおむね低金利政策が主流となってきており、自国通貨を持っているだけで受け取ることができる利回りは限りなく低いものとなっています。

しかし、アジア通貨危機やブレグジットをはじめとする通貨危機から、相場の下落要因は市場に多くあるのが現状でFX取引は儲けにくくなっているということが現状です。

そのため、今回はFX市場のリスクについて解説していきます。

10年に1回来る「下落要因」

(出典:為替相場の「コロナ・ショック」を再点検 | 吉田恒の為替デイリー | マネクリ – お金を学び、マーケットを知り、未来を描く | マネックス証券)

上のグラフを見てわかるように、不景気は約10年に1回来るといわれています。

2020年には「コロナ危機」、2010年には「リーマンショック」、2000年には「アジア通貨危機」を起こし、多くのFXプレーヤーを脱落させました。

普段20銭程度しか動かない相場が、急に2～3円動いたことにより多くのプレーヤーが追証まで追い込まれたのです。

これらの相場急落はテクニカル的にもファンダメンタル的にも一切予測することができないため、「常にスプレッドを高くしない」などのリスク管理が必要です。

相場にいる機関投資家

機関投資家とは会社を作り、株式投資を行ういわゆる「投資のプロ」です。

彼らは、ストップ狩りという手法で、利ザヤを稼いでいます。

ストップとは、一般投資家が損切を行うための手法ですが、機関投資家は多くの人が損切を行っているラインまで下げさせます。

そして多くの人のストップに引っかかったところで相場はさらに下落、底をついたラインで買い戻すといった手法です。

当然、資金的な側面から「多数派」となっている機関投資家は負けることがありません。

そのため、FXで儲けるためには機関投資家の存在を意識しつつ、取引することが大切です。

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4.FXにかかる税金

仮に、FX取引で儲かったとしても税金がかかります。ここでは儲かったとしても待ち受ける、「税金」について深堀していきます。

おおむね税率は、所得税及び、復興特別所得税の15.315%と住民税の5%を合わせた計20.315%になり、FXの利益分から控除されます。

外国為替証拠金取引（FX）は、店頭デリバティブ取引と市場デリバティブ取引の2種類がありますが、両方とも課税プロセスは同じです。平成24年1月1日以後に行われる外国為替証拠金取引(FX)の差金等決済により生じた損益の課税関係は、「差金決済による差益が生じた場合」と「差金決済による差損が生じた場合」に分けられ、詳細は以下の通りです。