【リスクを抑える】不動産特化のソーシャルレンディングランキング3選!

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《すぐにわかる不動産特化ソーシャルレンディング!》

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【超注目!】クリアル[投資先が見える!不動産特化クラファン]

【1位】オーナーズブック [不動産担保付きで安心!]

【2位】LENDEX [不動産担保付きファンドが多く短期間で償還!]

【3位】FANTAS funding [優先劣後出資で投資家を保護!]

どうも!1,000万円以上資産運用している30代運用男子!!のがたかです。

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投資初心者
ソーシャルレンディングで利回りがいいのはわかるんだけどどうしても損したくない…。

もしものときにリスク低いファンドってあるの?

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のがたか
安定性のある不動産特化のソーシャルレンディング!

この記事では、ぼくがソーシャルレンディングを運用した実績や調べた内容から「リスクを抑えた不動産特化のソーシャルレンディング会社」をランキング形式紹介します。

※本記事を書いているぼくは1年間100万円以上ソーシャルレンディングに投資をして、元本割れ・遅延はどのソーシャルレンディング会社でもありませんでした…!

「損したくない」「もしものときでも全額・一部返却される可能性がある」というファンドで運用したい方は必見です。

ソーシャルレンディングはなぜ会社選びが重要?

ここ1年くらいで一気に伸びてきているサービスで、その分多くの企業が参入しており、実際に運用できる会社は20社以上あります。

問題のある事業者を選んでしまうと、その時点でリスクが非常に高くなってしまいます。

事実、2017年には「みんなのクレジット」はいわゆる自転車操業を行なっていたとして行政処分を受けています。

参考:みんなのクレジット、投資家無視の「禁じ手」を実行か

投資金は3%程しか返却されませんでした…!

このようなリスクがないように、安心して運用ができるソーシャルレンディング会社で運用しましょう。

安心して運用ができるソーシャルレンディング会社の確認ポイントは以下の点です。

  • 過去元本割れがないか
  • 遅延はないか
  • もし遅延していたとしたらその後の対応はどうか(しっかり回収できているかどうか)

この辺はマストでのチェックが必要です。

 

リスクを抑える不動産特化ソーシャルレンディングランキング

リスクを抑えるファンドがあるソーシャルレンディング会社をランキング形式で紹介します。

ソーシャルレンディングの高い利回りの裏には、投資先から資金が回収できないリスク(貸し倒れリスク)があり、そのリスクへの対策として用いられているのが「担保・保証」や「優先劣後出資」設定です。

担保は投資先からの返済がない、遅れる場合に投資資金を回収できるように設定しているものになります。

例えば元本割れ(貸し倒れ)の際にはその担保をもとに投資家に資金が返済されますのでその担保に価値があるかどうかも重要です。

ソーシャルレンディング会社では、担保を第三者による査定などを行い価値があるか、ソーシャルレンディング会社としても信頼できるかといった部分が重要です。

※ちなみに、今回紹介するソーシャルレンディング会社は過去元本割れは起こしていませんのでご安心ください。

【注目!】CREAL(クリアル)

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おすすめPOINT!

  • 最低投資額:1万円から
  • これまでのソーシャルレンディングとは違う「投資先が見える」不動産投資クラウドファンディング
  • 投資家に有利な優先劣後スキーム(ローリスクが可能)

2018年11月に超注目の投資型クラウドファンディング「CREAL(クリアル)」がサービスを開始しました。

最近ではソーシャルレンディング会社の不正事件などが目立ちます。その原因として投資家が陥りやすいというかブラックボックス的なところがどこに投資しているかわからないところ…。

その点、CREAL(クリアル)では募集段階からどこに投資するかわかっているので透明性はかなり高いです。

▼投資家にもどこに投資しているわかる(募集開始の案件)

投資先は明確、透明性が高い案件で投資家としては安心して投資することができます。

利回りも問題なし。

どこに投資しているかわかるというのはソーシャルレンディング会社にはないメリットなのでその点では他の会社に比べて超メリットです。

さらに現在、もれなくもらえるキャンペーン中です…!最低でも投資額の1%がキャッシュバックされますよ。

【キャンペーンあり】CREAL(クリアル)をレビュー!注目の不動産投資クラウドファンディング

で詳しく解説していますのでぜひご覧ください。

※12月3日に募集が開始されましたが、ものの2分、瞬殺で満額になりました…。マジで注目ですね。

今後も人気必死のファンドが募集される予定なので、今のうちに登録だけは済ませておくのがスマートなやり方。

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※キャンペーンも実施中なので登録だけしておいても損はないですよ。

第1位:OwnersBook(オーナーズブック)

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おすすめPOINT!

  • 全ファンド不動産担保あり
  • 不動産担保に貸付金以上の価値がないとそもそも募集されない
  • 募集開始と同時に殺到するほど超人気

 

オーナーズブックはすべてのファンドで不動産担保がついています。投資先は東京一等地の不動産に特化したソーシャルレンディング会社です。

オーナーズブックの担保は貸付金総額より不動産の価値が高くないとファンドとして募集していません。

つまり、東京の超一等地不動産で手堅い投資先であり、しかも不動産担保にもしっかりとした価値がついているということになります。

その分利回りは少し低い(それでも+4%以上)ですが、リスクはかなり抑えられている印象です。

リスク低めで運用したい方にとっては最高のソーシャルレンディング会社ですね…!

初心者には特におすすめですよ!

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※人気案件につき応募多数。早めの登録推奨です。 

第2位 LENDEX(レンデックス)

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おすすめPOINT!

  • 第3社査定会社が査定済み不動産を担保
  • 1年以内の短期案件

レンデックスはファンドの多くで不動産を担保にしています。

その担保不動産は第3社査定会社が査定済みなので金額の信頼性を高める取り組みをしています。担保が設定されているファンドでは、担保の査定価格の80%を上限にファンドを組成するとしています。

レンデックスの特徴として1年以内の完済される短期案件が多く、期間の短さもリスクの低さにつながりますね。

 

第3位 FANTAS funding(ファンタスファンディング)

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おすすめPOINT!

  • 最短4ヶ月から
  • 投資先が見える、優先劣後方式で投資家を保護
  • 空き家投資などおもしろい投資先がある

FANTASfundingは少額・短期案件を多く取り扱っている会社になります。

投資先の情報も開示されていて、投資家にとっては投資先が見えることで安心して投資できますね。優先劣後方式というスキームを用いており、投資家を保護しています…!

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※劣後出資比率は20%で、仮に1億円の投資案件で8,000万円しか返却されなかった場合、20%である2,000万円はCREAL(クリアル)が優先的に負担します。

7,000万円になると、2,000万円は FANTAS(劣後出資比率が20%なので)残り1,000万円は投資家が負担することになります。

この方式を採用しているおかげで、もしものことがあっても投資物件の価値が0にならない限り、投資額すべてが損失する可能性はかなり低いと言えます。

また、投資先も空き家再生など今までにはない投資対象となっていて、8%以上の高利回りも非常に魅力的です。

担保があるファンドを扱っている会社

、他にも担保・保証付きのファンドを扱っている会社が多くあるのでサクッと紹介します。

担保・保証付きファンドを取り扱っている会社

※他にも担保・保証付きを取り扱っている会社はありますが、自信を持っておすすめできるソーシャルレンディング会社を紹介していますので上記のみ紹介とさせていただきます。

 

まとめ:不動産特化ソーシャルレンディング

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不動産特化のソーシャルレンディング会社をランキング形式で紹介しました。

クリアルをはじめ新しいソーシャルレンディング会社も展開しているので今後に注目の分野ですね。

不動産の安定性は抜群なので、投資先のひとつして検討してみてはいかがでしょうか。

今回紹介したソーシャルレンディング会社

【超注目!】クリアル[投資先が見える!不動産特化クラファン]

【1位】オーナーズブック [不動産担保付きで安心!]

【2位】LENDEX [不動産担保付きファンドが多く短期間で償還!]

【3位】FANTAS [優先劣後出資で投資家を保護!最短4ヶ月]

 

おすすめソーシャルレンディング会社を紹介

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ソーシャルレンディングは会社選びが超重要。過去に元本割れがない会社を選んでいます。

>>この記事を読む

 

 資産運用初心者におすすめの投資5選

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