ウェルスナビ運用してるのに投資先(ポートフォリオ)知らないの？ETF銘柄は絶対に知っておくべき！

投資初心者

ウェルスナビってどこの銘柄で運用してるか知らないけど全自動だしまーいっか！

のがたか

投資銘柄は知っておいて損はないよ！

今回はそんな疑問に答えます。

本記事の内容：

ウェルスナビの投資先（ETF銘柄）がわかる！

全自動で運用できるからまーいいや！という方も自分のお金が何に投資されているか知っておいて損はないですよ。

よりウェルスナビのことが理解できるのでこの機会にぜひ見てください。

のがたか

実際の運用結果を確認したい方は、ウェルスナビ(Wealthnavi)の実績・評判を先にご覧いただくと理解が深まりますよ。

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この記事は3分あれば読み終わります。3分だけお付き合いして頂けたら幸いですm(__)m

タップできる目次

投資先ファンド一覧

基本はどのリスク許容度でも下記7種類のファンド（ETF）で構成されています。

米国株（VTI）
日欧株（VEA）
新興国株（VWO）
米国債権（AGG）
金（GLD）
不動産（IYR）
現金

リスク許容度の違いによって7種類のETFの構成比に違いがあり、リスク許容度が5/5の場合、約80%が株式に投資しています。

※実際に運用しているポートフォリオ（リスク許容度は5/5）

リスク許容度が1/5になると、逆に債権の構成比が高くなります。

では実際に個別のETFを見てみましょう！

米国株：VTI

名称	バンガード・トータル・ストック・マーケットETF
運営	ザ・バンガード
インデックス名	CRSP USトータル・マーケット・インデックス
直近1年リターン率	16.49%

VTIは世界有数の投資信託運用会社バンガードが運用している「CRSP USトータル・マーケット・インデックス」のETFです。

「CRSP USトータル・マーケット・インデックス」とは米国経済の動向を表す代表的な株価指数です。

自分がVTIを買った理由！正にこれ👉

インデックスが最強ということは、市場全体が成長している証拠です。株式で難しいのは投資の時期と銘柄選択です。しかし、米国株インデックス投資というのはこの手間を一気に解決してくれます。

為替の動きに慣れると長く持ってれば上がる安心感半端ないw https://t.co/MiBr0zfMka

— あっきん@投資家🍀元公務員 (@_akkin_nara) August 27, 2018

かなりの優良ETFって言われてるだけあって好パフォーマンスを維持してますね〜。

VTIはバンガード社の中でも一番人気のETFで、その人気の裏付けがこのパフォーマンスですね。

▼組み入れ銘柄上位

名称	ファンドの割合
アップル	2.90%
マイクロソフト	2.80%
アマゾン・ドット・コム	2.52%
フェイスブック	1.42%
JPモルガン・チュース・アンド・カンパニー	1.35%
バークシャー・ハサウェイ	1.29%
アルファベット	1.26%

超有名企業が多く組み入れられてますね…！

日欧株（VEA）

名称	バンガード・FTSE先進国市場（除く米国）ETF
運用企業	ザ・バンガード・グループ・インク
インデックス名	FTSE先進国オールキャップ（除く米国）インデックス
直近1年リターン率	6.35

米国を除いた先進国株式市場の大・中・小型株をカバーするインデックスです。

日本とイギリスの割合が高く、他先進国22ヶ国の株式を投資対象としています。

おれのおすすめの投資配分

まず絶対に守りたい資産（学費とか病気になったとき使うお金）
これをよけます
インフレに負けないよう運用したいならこれは米国債、金ETF、日本円に3等分してもつ
米国債はTIPsと米国短期債で半分ずつもつ

つぎに運用に回したいお金をVWO、VTI、VEAに3等分にする
おわり

— アジデン@CAAD12&VWO (@asian_dangerous) 2018年4月3日

VEAは個人投資家のポートフォリオのひとつとしてもよく採用されているETFですね。

▼組み入れ銘柄上位

名称	ファンドの割合
ネスレ	1.25%
HSBCホールディングス	0.96%
ノバルティス	0.91%
サムスン電子	0.87%
ロシュ・ホールディングス	0.85%
トヨタ自動車	0.84%
トタル	0.82%

米国以外の超有名企業の割合高いですね。

国内ではトヨタ自動車の構成比がもっとも高くなっています。

新興国株：VWO

名称	バンガード・FTSE・エマージング・マーケッツ
運用企業	ザ・バンガード・グループ・インク
インデックス名	FTSEエマージング・マーケッツ・オールキャップ(含む中国A株)インデックス
直近1年リターン率	4.57%

FTSEエマージング・マーケッツ・オールキャップ(含む中国A株)インデックスのパフォーマンスに連動したETFになりあす。

新興国株とある通り、新興国23ヶ国を投資対象としていて、特に中国株式は30%以上の構成となっています。

新興国市場に投資するため、リスクはあれどリターンも期待できるETFです。

VWO、52週安値にタッチ。本丸は中国かい。やばい破壊力。しかしこれモンハンのせいだよね。これは困った子ちゃん。良い感じに安いです。 pic.twitter.com/OiVitMNMlO

— HIRA (@Open_JP) 2018年8月15日

現在、中国経済不安からVWOが下落傾向ですね。

▼組み入れ銘柄上位

名称	ファンドの割合
テンセントホールディングス	4.68%
アリババグループホールディングス	3.51%
台湾積体電路製造（TSMC）	2.10%
ナスパーズ	1.89%
中国建設銀行	1.48%
バイドゥ	1.23%
中国工商銀行	1.05%

上位はほぼ中国銘柄…！

ウェルスナビは以上の、「VTI・VEA・VWO」の３つのETFで世界株式に投資していることになります。

米国債権：AGG

名称	iシェアーズ・コア　米国総合債権市場ETF
運用企業	ブラックロック・ファンド・アドバイザーズ
インデックス名	バークレイズ米国総合インデックス
直近1年リターン率	-0.9%

米国の債券市場全体の価格と利回りに連動するETFで、不況や暴落に強い銘柄で有事の際に強さを発揮する守りのETFと言ってもいいですね。

直近ではマイナスが続いていますが、変動はかなり小さいファンドになります。

AGG。債券。素敵じゃないですか。年利4％ですよ。分配金がSDに比して大きく再投資で直線的な推移に。やはり短中期なら債券投資ですね。

2003年からの15年間でこのパフォーマンスなら、株式との古典的配分でイベントに備えた運用ができそう。さすが伝統的資産の一角。将来のコアになる予感がする。 pic.twitter.com/vaxykgWlBz

— HIRA (@Open_JP) 2018年5月20日

金：GLD

名称	SPDR　ゴールド・シェア
運用企業	ワールド・ゴールド・トラスト・サービシズ・エルエルシー
インデックス名	金地金価格（LBMA金価格）
直近1年リターン	-3.94%

名前の通り金の価格に連動するETFです。

リスクに強い銘柄ですね。「有事の金」とはよく言われている話です。

困ったことに金が魅力的に見えてきた。ショートポジションが積み上がっているのは周知の事実。今年後半はAGGではなく中期投資目的でGLDを組み込むことも視野に入れたい。

https://t.co/4zyuBokhKS

— HIRA (@Open_JP) 2018年8月21日

不動産・IYR

名称	iシェアーズ　米国不動産ETF
運用企業	ブラックロック・ファンド・アドバイザーズ
インデックス名	ダウ・ジョーンズ米国不動産指数
直近1年リターン率	4.55%

米国のREIT（不動産投資信託）に投資するETFです。

不動産は安定している投資＋このETFは様々な不動産REITに分散投資しているのでリスクを抑えています。

米国の地震多発地帯はアラスカ南部と米国西海岸に集中しています。米国東海岸では北米プレートとユーラシアプレートとの境界はある程度離れているので、津波のリスクも日本ほどではないでしょう。ＩＹＲは地域分散されており、下手なワンルームマンション投資よりもリスクが低く小額から投資が可能。

— takachan🐣寝る子の資産は良く育つ (@takachan_egg) 2018年8月15日

このようなファンドにウェルスナビは分散投資をしています。

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