【検証】ウェルスナビのリバランスってなに?実際の数値で確認しました!

投資初心者
投資初心者
ウェルスナビのリバランスっていつしてるのかな〜?そもそも本当にやってる?
のがたか
のがたか
確認しましょう

今回はウェルスナビリバランスについて解説します。

ウェルスナビにはリバランス機能があり、各資産の評価額は毎日変動しているため、理想とする(最適な)ポートフォリオから乖離してしまった場合は、リバランスが行われています。

のがたか
のがたか
実際の運用結果を確認したい方は、ウェルスナビ(Wealthnavi)評判・メリット・デメリット!!33ヶ月の運用実績公開を先にご覧いただくと理解が深まりますよ。
【+5%以上】ウェルスナビ(Wealthnavi)評判・メリット・デメリット!!33ヶ月の運用実績は? ウェルスナビを運用して2年以上経ちますが、驚きました。正直、ここまで楽に資産運用ができるとは…。 デメリットもあり...

リバランスはどんなタイミングで、いつされているのか?本当に効果はあるのか調べてみました。

ウェルスナビのリバランスとは?

リバランスは、原則として、半年に一度行われます。

また、お客様のポートフォリオと最適ポートフォリオの配分比率を資産クラスごとに比較し、5%以上乖離している資産クラスがあった場合は、前倒しで行われます。
ただし、お客様の資産評価額が50万円未満の場合は、前倒しでのリバランスは行っておりません。

半年に一度のリバランスも、お客様のポートフォリオと最適ポートフォリオとの乖離が小さく、リバランスの必要がないと判断した場合は、リバランスによる売買は行われません。

自動積立を行われているお客様は、リバランス付き自動積立の効果で、ポートフォリオが最適な状態を保ちやすくなっています。

リバランスのポイントまとめ

  • 半年に1回行われる
  • 資産クラスごと(米国株、日欧株など)に5%以上乖離が起きている場合は、前倒しで実施
  • 50万円未満は前倒し実施なし
  • 最適なポートフォリオになっていればリバランスは実施しない
  • 自動積立をすると最適なポートフォリオを保ちやすい

リバランスの主な目的は、日々の価格変動で最適なポートフォリオから乖離してしまっている資産を元に戻すという内容です。

▼リスク許容度別 最適なポートフォリオ

元となるポートフォリが上記でして、これに戻すように調整しているんですね。

 

リバランス内容

直近では、2018年9月下旬にリバランスが行われました。前後のポートフォリオの変化を見ていきましょう。

リバランス前:2018年9月22日

最適なポートフォリオリバランス後
米国株33.7%34.6%0.9%
日欧株33.8%33.6%-0.2%
新興国株14.5%13.8%-0.7%
米国債5.0%4.9%-0.1%
8.0%8.0%0.0%
不動産5.0%5.0%0.0%

米国株・新興国株がポートフォリオからの乖離が大きいですね…!

さてこれがどうなるか!

▼9月25日:リバランス実施

米国株・日欧株・金が売られ、

新たに新興国株・米国債権・不動産を買っていますね。

リバランス後:2018年9月29日

最適なポートフォリオリバランス後
米国株33.7%33.6%-0.1%
日欧株33.8%33.7%-0.1%
新興国株14.5%14.5%0.0%
米国債5.0%5.1%0.1%
8.0%8.0%0.0%
不動産5.0%5.0%0.0%

リバランス後は、米国株、日欧株で-0.1%の乖離のみ!

うぉおお!ちゃんとウェルスナビ仕事してますねぇ!!しっかり最適なポートフォリオが完成されています!

ということでリバランス機能はしっかり行われていることがわかりました…!

ウェルスナビとタイアップ!当サイト限定キャンペーン

当サイト「30代運用男子!!」とウェルスナビとタイアップ企画を実施中です!

通常キャンペーンにプラスして、当サイトから新規登録+下記キャンペーンの条件を満たすと、1,000円プレゼント中です!

当サイト経由でないと限定キャンペーンの対象になりませんので、ウェルスナビの運用を検討している方は、今がチャンスですよ。

ぜひこの機会にはじめてみましょう!

期間限定+タイアップキャンペーン実施中!

※無料で登録。3ステップ5分程度で完了します。

 

 

まとめ:ウェルスナビのリバランス

ウェルスナビのリバランスについてまとめました。

もし自分で運用していたら、リバランスも自分でしなくてはいけないのでぶっちゃけ手間。ウェルスナビならリバランスも自動なので完全自動で運用できますね。

で、人間プラスが出ていると欲が出るもので、逆の行動をとりがちです。

その点、ウェルスナビは自動的に機械的に行ってくれるのは強みですね。よく言われている欲の排除ですね…!

この辺をすべて自動でやってくれるウェルスナビを忙しい方の味方といっても過言ではない。

無料で登録可能で、5分もあれば完了します…!ぜひ始めましょう!

当サイト限定キャンペーン実施中!

※無料登録OK。5分程度で完了します。

ウェルスナビの始め方

ウェルスナビの概要から口座を開設し、運用開始するまでの流れを徹底解説中!この記事を見て、ウェルスナビを始めてみたい!と思った方はぜひ読んでください。

無料でサクッと始められるウェルスナビ、未来のために投資しましょう。

ロボアドバイザーウェルスナビの運用実績

>>マンガの続きを見る

 資産運用初心者におすすめの投資5選

POINT


右も左もわからない投資
初心者にやさしく解説!

ほったらかしでOK!運用したらやることなし!

当サイトが厳選しておすすめする投資5選を紹介

 

\ マンガの続きを読む /

自動売買FX 当サイト限定キャンペーン中!



ループイフダン

アイネット証券>>詳細はこちら

 


トライオート

トライオートFX>>詳細はこちら


のがたか
のがたか
最後までお読みいただき、ありがとうございました!
感想や質問、お気付きの点などがあれば、下のコメント欄、LINE@Twitterからお気軽にご連絡ください!

\SNSでシェアしてね!/

この記事のURLをコピーする

関連記事を読んでみる

COMMENT

メールアドレスが公開されることはありません。