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【検証】ウェルスナビのリバランスってなに?実際の数値で確認しました!

投資初心者
投資初心者
ウェルスナビのリバランスっていつしてるのかな〜?そもそも本当にやってる?
のがたか
のがたか
確認しましょう

今回はウェルスナビのリバランスについて解説します。

本記事の内容:

ウェルスナビのリバランスを実際の数値で確認!

ウェルスナビにはリバランス機能があります。

各資産の評価額は毎日変動しているため理想とする(最適な)ポートフォリオから乖離してしまった場合は、リバランスが行われています。

のがたか
のがたか
実際の運用結果を確認したい方は、ウェルスナビ(Wealthnavi)の実績・評判を先にご覧いただくと理解が深まりますよ。
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リバランスはどんなタイミングで、いつされているのか?本当に効果はあるのか調べてみました。

ウェルスナビのリバランスとは?

【検証】ウェルスナビのリバランスってなに?実際の数値で確認しました!

リバランスは、原則として、半年に一度行われます。

また、お客様のポートフォリオと最適ポートフォリオの配分比率を資産クラスごとに比較し、5%以上乖離している資産クラスがあった場合は、前倒しで行われます。
ただし、お客様の資産評価額が50万円未満の場合は、前倒しでのリバランスは行っておりません。

半年に一度のリバランスも、お客様のポートフォリオと最適ポートフォリオとの乖離が小さく、リバランスの必要がないと判断した場合は、リバランスによる売買は行われません。

自動積立を行われているお客様は、リバランス付き自動積立の効果で、ポートフォリオが最適な状態を保ちやすくなっています。

引用:ウェルスナビ公式サイト リバランスはどのタイミングで行われますか?

リバランスのポイントまとめ:

  • 半年に1回行われる
  • 資産クラスごと(米国株、日欧株など)に5%以上乖離が起きている場合は、前倒しで実施
  • 50万円未満は前倒し実施なし
  • 最適なポートフォリオになっていればリバランスは実施しない
  • 自動積立をすると最適なポートフォリオを保ちやすい

リバランスの主な目的は、日々の価格変動で最適なポートフォリオから乖離してしまっている資産を元に戻すという内容です。

▼リスク許容度別 最適なポートフォリオ

【検証】ウェルスナビのリバランスってなに?実際の数値で確認しました!

元となるポートフォリが上記でして、これに戻すように調整しているんですね。

 

ウェルスナビのリバランス内容

直2018年9月下旬にリバランスが行われました様子を確認します。

前後のポートフォリオの変化を見ていきましょう。

リバランス前:2018年9月22日

【検証】ウェルスナビのリバランスってなに?実際の数値で確認しました!
最適なポートフォリオリバランス後
米国株33.7%34.6%0.9%
日欧株33.8%33.6%-0.2%
新興国株14.5%13.8%-0.7%
米国債5.0%4.9%-0.1%
8.0%8.0%0.0%
不動産5.0%5.0%0.0%

米国株・新興国株がポートフォリオからの乖離が大きいですね…!

さてこれがどうなるか!

▼9月25日:リバランス実施

【検証】ウェルスナビのリバランスってなに?実際の数値で確認しました!

米国株・日欧株・金が売られ、新たに新興国株・米国債権・不動産を買っていますね。

リバランス後:2018年9月29日

【検証】ウェルスナビのリバランスってなに?実際の数値で確認しました!
最適なポートフォリオリバランス後
米国株33.7%33.6%-0.1%
日欧株33.8%33.7%-0.1%
新興国株14.5%14.5%0.0%
米国債5.0%5.1%0.1%
8.0%8.0%0.0%
不動産5.0%5.0%0.0%

リバランス後は、米国株、日欧株で-0.1%の乖離のみ!

うぉおお!ちゃんとウェルスナビ仕事してますねぇ!!しっかり最適なポートフォリオが完成されています!

ということでリバランス機能はしっかり行われていることがわかりました…!

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まとめ:ウェルスナビのリバランス

【検証】ウェルスナビのリバランスってなに?実際の数値で確認しました!

ウェルスナビのリバランスについてまとめました。

もし自分で運用していたら、リバランスも自分でしなくてはいけないのでぶっちゃけ手間。ウェルスナビならリバランスも自動なので完全自動で運用できますね。

で、人間プラスが出ていると欲が出るもので、逆の行動をとりがちです。

その点、ウェルスナビは自動的に機械的に行ってくれるのは強みですね。よく言われている欲の排除ですね…!

この辺をすべて自動でやってくれるウェルスナビを忙しい方の味方といっても過言ではない。

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