ロボアドバイザー全般

【スマホ画面で解説】WealthNavi(ウェルスナビ )の登録(口座開設方法)から使い方

WealthNavi(ウェルスナビ )を運用して1年が経過しました。

参考:【運用結果公開!】WealthNavi(ウェルスナビ)に投資して1年経ちました。

ほぼなにもしていないにも関わらず、ほったらかし運用でも十分な結果が出ています。

ノガミ
ノガミ
今回はウェルスナビの登録方法を解説するよ!

登録自体はものの3分でサクッとできちゃいます。

興味のある方はスキマ時間にスマホでもできますよ。(今回はスマホ画面で説明しています。)

登録の流れ

※1の運用プラン診断は登録後でも実施できるので今回はとばします。

▼まずは公式サイトにアクセスします。

ウェルスナビ公式サイト

▼ウェルスナビ の説明がありますが、右下の「無料口座登録」を押しましょう。

メールアドレスを入力して「次へ」を押しましょう。

▼登録したメールアドレスに4ケタの認証コードが届きます。

4ケタの認証コードと任意のパスワードを入力しましょう。

▼氏名、性別等個人情報を入力していきます。すべて入力したら「登録」を押します。

▼ウェルスナビの口座開設には、本人確認書類の提出が必要です。

運転免許証+マイナンバー通知カード、もしくはマイナンバーカードをスマホで撮影してアップロードします。

▼約款や書面が出て来ますので確認をして同意をします。

▼口座開設のお知らせの配達日を指定できます。

以上で登録は完了です。

その後、郵便で口座開設完了の簡易郵便が届きます。

WealthNavi(ウェルスナビ) 登録はコチラから!

運用プランを決める

口座登録したらさっそくログインしましょう。

はじめに行うことは、運用プランを決めることです。

▼「運用プラン診断」のページから全部で6問ある質問に答えます。

この質問でリスク許容度が決定します。

リスク許容度とは?

リスク許容度」とは、資産運用の際にどの程度のリスクを受け入れるかを示したものです。
一般的に、大きなリターンを得られる資産構成ではリスクも大きくなり、リスクの小さな資産構成ではリターンも小さくなる傾向があります。
投資する金融資産の種類や量を決定する方針になりますので、WealthNaviではポートフォリオのご提案前にリスク許容度診断を行います。

診断が終わると、以下のような画面になります。
このプランで大丈夫なら「プランを決定」を押しましょう。

 

ぼくのリスク許容度は最大の5/5でした。

つまり、積極的にリターンを求めていくポートフォリオになります。

目標金額・積み立て金額等、詳細も設定できるので都度設定してみましょう。

ウェルスナビ に入金

プランが決まったところで、あとは入金するのみです!

クイック入金は以下の銀行が対応しています。

運用開始後は2万円以上の入金がされると運用を開始します。

つまり、2万円以下の入金だと運用を開始せずにプールされている状態になってしまいます。

入金後すぐに運用開始したい場合は、2万円以上の入金をしてください。

毎月積み立ての設定

上記までの状態だと最初に入金した資金のみで運用することになります。

以降、ドルコスト平均法で長期的に運用する場合は、毎月積立ていくことが必要です。

ウェルスナビ では自動積み立ての設定がありますので、それをうまく使いましょう。

▼積立のページに移動し、ここで毎月の積立額を入力して設定しましょう。

引き落とし日は、毎月26日と決まっています。

引き落とし後、ウェルスナビ に入金されるのは次月8日です。

・・・ということは引き落としから約12日間は資金が拘束されているにも関わらず運用をしていない状況です。

ぼくはこのタイムラグが嫌だったので、毎月決まった日程で自分でクイック入金をしています。

この方法なら毎月積み立てるのと同じで、しかもタイムラグがなくすぐに運用開始できますよ。

まとめ:登録はとってもかんたん!

今回はウェルスナビ の登録方法から使い方までを解説しました。

ノガミ
ノガミ
初心者でも迷うことなく登録できました!

さらに入金から自動積み立ての設定まで行なってしまえば、あとはほったらかしで運用できます。

以降することと言えば、リスク許容度の調整・積み立て額の調整のみでOKです。

ウェルスナビ は短期的に大きく利益が増えるものではないので、長期的運用を視野に入れ、多少の値動きではあまり一喜一憂しないようにしましょう。

あとは、もちろん余剰資金で行うべき(投資全般にも言える)です。

ポートフォリオやリスク管理もしっかり行いながら投資しましょう。

 

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2.ウェルスナビの登録方法

登録方法(口座開設方法)は当記事から!

 

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